Мировой рынок драгоценных металлов считается наиболее стабильным. Поэтому для сохранения части капитала можно обратить внимание на инвестиции в монеты из драгоценных металлов. Обычно рассматриваются варианты инвестирования в золотые монеты, стоимость которых связана с биржевой ценой на золото и характеризуется минимальной волатильностью.
Стратегия инвестирования в монеты из драгоценных металлов
Есть стратегия, которой предлагают придерживаться многие финансовые аналитики: чтобы выжить в старости, покупайте с каждой зарплаты золотую монетку. Формируйте собственный пенсионный капитал.
Стратегия, когда небольшую часть свободных денег вы регулярно, например, раз в месяц, будете вкладывать в драгоценные металлы, независимо от цены, очень хорошо работает. За много лет такая тактика должна оправдаться: рост стоимости драгметаллов намного опередит уровень инфляции.
Монеты могут обладать коллекционной ценностью, что может добавить прибыли в долгосрочной перспективе.
Прибыль от инвестиций в монеты заключается в разнице между ценами их покупки и продажи. О значительном доходе можно говорить, если вложение сохраняется в течение пяти лет и более, при оптимальном сроке инвестирования, по мнению экспертов, в 20 лет.
Монеты не могут быть использованы для быстрого заработка из-за значительной разницы между ценами покупки и продажи. Инвестирование в монеты из драгоценных металлов рассматривается как защитная часть портфеля и обычно сочетается с ценными бумагами для большей диверсификации. Хотя цены на такие активы растут медленно, драгоценные металлы всегда сохраняют свою ценность, снижая риск потери вложенных средств почти до нуля.
Особенности инвестиционных монет
Инвестиционные монеты выпускает Центральный банк. При чеканке используют золото, серебро или платину высшей степени чистоты - 999 пробы.
Инвестиционные монеты производятся в больших тиражах, обычно не связанных с какими-либо событиями, что отличает их от коллекционных монет. Они не обладают художественной ценностью, а их стоимость формируется благодаря использованию драгоценных металлов высокой чистоты, а не из-за популярности среди нумизматов.
На аверсе и реверсе отчеканен достаточно простой рисунок. Каждая монета обязательно содержит информацию о типе используемого металла, его массе, пробе и номинале. Эти характеристики можно найти на сайте Центрального банка.
Стоимость монет определяется не их номиналом, а реальной ценой используемого драгоценного металла, которая актуальна на момент покупки или продажи. Наибольшей популярностью пользуются монеты из золота.
Монеты продаются в пластиковых контейнерах для защиты от внешних воздействий, так как материал драгоценного металла, используемый в изготовлении, чист и мягок, что делает их поверхность подверженной повреждениям. Это может снизить ценность монет при продаже.
Рекомендуется приобретать монеты в банковских учреждениях или у крупных монетных дилеров для обеспечения законности сделки и подлинности монет. Покупка у частных лиц или у небольших продавцов может повлечь за собой риск получения поддельных экземпляров или упущение некоторых деталей, которые могут снизить стоимость монет. Например, монеты в неидеальном состоянии оцениваются дешевле.
Преимущества и недостатки инвестирования в монеты
Размещение средств в монеты, подобно любому другому виду инвестирования, обладает своими характерными чертами. Для принятия решения каждый потенциальный покупатель должен внимательно оценить плюсы и минусы данного процесса.
Достоинства:
- Увеличение капитала при долгосрочном хранении монет, особенно в случае роста стоимости золота на сырьевой бирже.
- Полная корреляция цены монеты со стоимостью драгоценного металла.
- Редкие инвестиционные монеты могут приобретать дополнительную коллекционную ценность, что потенциально может значительно увеличить их стоимость.
Недостатки:
- Рекомендуется приобретать инвестиционные монеты с долгосрочной перспективой, чтобы получить максимальную выгоду.
- Инвестор несет личную ответственность за сохранность монеты.
- Покупка монет в ненадежных источниках может повлечь риск переплаты, приобретения низкокачественного экземпляра или даже подделки.
Стоимость монеты
Для оценки привлекательности инвестиционных монет следует учитывать вес металла, его качество и количество изготовленных экземпляров. Чем больше масса и меньше тираж, тем выше реальная стоимость.
Информация о массе и пробе металла обычно указывается на самой монете, в то время как данные о тираже можно найти в справочниках, публикуемых на веб-сайтах и доступных для общественного ознакомления. Наиболее достоверную информацию предоставляет Центральный банк.
Выбор инвестиционной монеты
В России монеты из драгоценных металлов выпускают достаточно часто и в больших количествах. У инвесторов даже сложились свои предпочтения в этой сфере. Рассмотрим, какие монеты лучше купить для инвестиций.
Инвестиционная монета (тезаврационная, весовая монета) — монета из драгоценного металла, эмитируемая Центральными банками и предназначенная в основном для инвестирования и создания личного фонда сбережений (тезаврации) населением.
Выпускаются золотые, серебряные, платиновые и палладиевые инвестиционные монеты.
Первой инвестиционной монетой обычно считается южноафриканский крюгерранд, выпущенный в 1967 году. К инвестиционным монетам можно отнести памятные, коллекционные и юбилейные монеты, эмитируемые в различных странах.
Инвестиционные российские монеты:
- золотая монета "Червонец" (также известная как "Сеятель");
- золотые и серебряные монеты "Георгий Победоносец";
- золотые и серебряные монеты "Зимние Олимпийские игры 2014";
- золотая монета "Речной бобр";
- золотая монета "История денежного обращения России";
- золотые и серебряные монеты, посвященные Чемпионату мира по футболу 2018 года;
- серебряная монета "Соболь";
- золотые и серебряные монеты "Белка обыкновенная".
Популярные золотые инвестиционные монеты:
- Георгий Победоносец (Россия);
- Американский золотой орёл (США);
- Британия (Великобритания);
- Буффало (США);
- Золотая панда (Китай);
- Канадский золотой кленовый лист (Канада);
- Крюгерранд (ЮАР);
- Австралийский кенгуру (Австралия);
- Соверен (Великобритания);
- Филармоникер (Австрия);
- Мексиканский песо (Мексика).
Продажа монеты
Перед совершением сделки по выкупу монеты специалист проводит оценку ее состояния и подлинности. Наличие дефектов или вмятин может снизить ее стоимость.
Таким образом, процесс купли-продажи монет из драгоценных металлов довольно прост. Инвестиционные монеты обладают высокой ликвидностью, что позволяет продать их в любой момент. Однако из-за возможной разницы между ценой покупки и продажи этот метод инвестирования рекомендуется рассматривать как долгосрочный.